연금을 활용한 절세전략 포트폴리오 제안
증권사|PB/WM 자산운용사|마케팅 은행･보험|퇴직연금 RM
기본 PB/WM
교육 기간 4주
학습 코스 오프라인
강의 일정
6/4일, 11일, 18일, 25일 매주 수 | 18:00-21:00
강의 장소
서울 영등포구 여의대방로 376, 3층 313호(나라키움여의도빌딩)
#자산관리 #연금 #절세방안 #연금상품 #퇴직연금
#절세상품제안 #절세전략 포트폴리오 구성
강의 소개
연금 서비스를 마스터하여, 전문성을 보여주는 인재로 성장할 수 있는 기회!
우리나라 사적 연금시장은 1,000조 원을 눈앞에 두고 있으며, 앞으로도 꾸준히 성장할 것입니다.
이는 개인이 보유한 국내 주식시장 시가총액보다 큰 규모로, 그 격차는 점차 확대되고 있습니다.
이미 많은 금융회사들이 연금 비즈니스의 중요성을 인식하여 인프라를 강화하고 조직을 확대하고 있으며 WM･PB 분야와 자산운용회사의 연금 관련 영업 직무 수요도 지속적으로 증가할 것입니다.
이 과정은 이러한 금융시장 변화 속에서 취업준비생들이 경쟁력을 갖출 수 있도록 설계되었습니다.
PB 경험뿐만 아니라 본사에서의 연금 컨설팅, 상품전략, 자산운용사 연금 마케팅 직무까지 폭넓게 경험한 노하우를 바탕으로, 실무에 꼭 필요한 핵심만을 알기 쉽게 강의에 담았습니다.
연금은 이제 고객 자산 관리의 필수 영역입니다. 고객의 연금을 실제로 컨설팅해보는 경험은 WM･PB 직무를 준비하는 데 없어서는 안 될 역량입니다. 직무 역량이 무엇보다 중요해진 취업 시장에서 이 강의는 여러분께 실질적인 도움과 자신감을 제공할 것입니다.
잠깐! 이런 분들은 꼭 들으셔야 합니다.
연금을 활용한 절세전략 포트폴리오 구성 능력을 통해 눈에 띄는 PB, WM 입사지원자가 되고 싶어요! 연금 제도와 절세 방안에 대해 자세하게 알고 싶습니다. 고객의 노후자산을 관리하는 방법을 배우고 싶습니다. 현직자 멘토님을 소개합니다.
NH-Amundi 자산운용 이재용 멘토
경력 14년
현) NH-Amundi 자산운용 퇴직연금팀
전) 미래에셋증권 연금기획팀
전) 미래에셋증권 연금컨설팅팀
전) 미래에셋증권 PB･WM
“연금시장이 커지면서 증권사들은 연금서비스를 전문화하고, 연금 상담이 가능한 인력들을 배치하고 있습니다. 현직 PB들도 어려움을 겪는 연금과 세금을 마스터한다면 어떤 스펙보다도 강력한 나만의 무기가 되어줄겁니다.”
상세 커리큘럼
강의 및 과제 내용은 최신 동향에 맞춰 변경될 수 있습니다.
1회차 국민연금 수령액 계산 및 컨설팅
01. 연금의 이해
- 연금의 정의 및 필요성
- 국내 연금제도
- 연금 비즈니스 모델
- 연금부서의 역할과 업무
- 강의 구성과 목표
02. 국민연금 이해
- 국민연금제도 개요 및 특징
- 국민연금 가입유형
- 국민연금 연금보험료
- 국민연금제도 주요 시기 및 현황
03. 국민연금 기금운용
- 국민연금기금 현황
- 국민연금 기금운용 프로세스
- 국민연금기금 자산별 투자
- 국민연금 기금운용 현황 및 성장추이
04. 국민연금 수령 전략
- 국민연금 활용 장점
- 국민연금 활용 전략 ① 종신연금
- 국민연금 활용 전략 ② 물가상승률 반영
- 국민연금 활용 전략 ③ 가입기간
- 국민연금 활용 전략 ④ 연기연금제도
05. 국민연금 컨설팅 사례
2회차 퇴직연금 포트폴리오 제안
01. 퇴직연금의 개요
- 국내 연금제도
- 퇴직연금 도입
- 퇴직연금 시장 규모 및 비즈니스 모델
- 퇴직연금 부서의 역할과 업무
- 강의 구성과 목표
02. 퇴직급여 제도
- 퇴직급여제도 구분 및 비교
- 퇴직연금제도: DB제도, DC제도
- 퇴직연금제도별 퇴직금 비교
- 퇴직연금 CASE 비교
- 퇴직연금제도 도입 절차
- 퇴직연금제도 운용 현황 및 수익률
- 퇴직연금제도 변화
03. 퇴직연금 운용
- 퇴직연금 운용 상품 및 방법
- 퇴직연금 자산운용 : 원리금보장상품
- 퇴직연금 자산운용 : 실적배당형 상품
- 퇴직연금 자산운용 상품별 투자 한도
04. 퇴직연금 절세전략
- 퇴직소득세 계산 방법
- 퇴직연금세 절세 방법
05. 퇴직연금 컨설팅 사례
- 고객정보 파악 및 컨설팅 프로세스 안내
- 퇴직소득세 계산
- 절세금액 안내 및 과세이연 혜택 설명
- 현금흐름 안내 및 포트폴리오 제안
3회차 개인연금 포트폴리오 제안
01. 개인연금의 개요
- 개인형연금의 이해
- 개인형연금의 필요성
- 개인형연금의 범위
- 개인형연금의 시장현황
- 강의 구성과 목표
02. 개인형퇴직연금(IRP)
- 개인형퇴직연금 IRP
- IRP 계좌
- IRP 수령 및 혜택
- IRP 이전
- IRP 세제혜택
03. 개인연금제도
- 개인연금제도 구분
- 개인연금제도 내용
- 연금저축 업권별 구분
- 연금저축 점유율 및 수익률
- 연금저축 세제혜택
- 개인형연금 계약이전제도
04. 개인형연금 투자상품
- 개인형연금 투자상품 | 원리금보장상품
- 개인형연금 투자상품 | 펀드
- 개인형연금 투자상품 | TDF
- 개인형연금 투자상품 | ETF
- 개인형연금 투자상품 | 리츠
- 개인형연금 투자상품 | ETN
05. 개인형연금 절세전략
- 개인형연금 과세체계
06. 개인형연금 컨설팅 사례
- 고객정보 파악 및 컨설팅 프로세스 안내
4회차 고객 컨설팅 케이스 스터디
01. 연금컨설팅의 개요
- 연금컨설팅의 이해
- 연금컨설팅의 필요성
- 강의 구성과 목표
02. 연금컨설팅 시 알아야 할 주요 규정
- 퇴직소득 중간정산 특례
- 연금계좌 수령연차와 이체규정
03. 컨설팅 사례 분석
- Case 1. 본업으로 높은 세율이 도달된 고객
- Case 2. 퇴직소득세 절세
수강생 후기
25년 2월 | cal**********
자소서, 면접에서 강한 무기를 만든것 같습니다! 연금이 중요하다는 건 알았지만 직접 포트폴리오를 만들고 발표하는 수업을 통해, 연금에 대해 자세히 알게되었고 스스로 부족함을 깨달으며 한층 성장할 수 있었던 시간이었습니다. 이재용 멘토님 질 좋은 강의 감사합니다! 특히 수강생 입장에서 취업에 관한 조언들도 도움이 많이 되었습니다! 감사합니다!
25년 2월 | zzi**********
연금 관련 실무 역량을 키우는데 최고의 강의였습니다! 실제 WM 업무에서 알아야 할 개념들을 짧은 기간에 속성으로 얻을 수 있었습니다. 매주 PT 및 발표 과제가 있는데, 준비하는 과정 및 발표를 통해 매주 성장해가는 성취감을 느꼈습니다. 좋은 강의 준비해주셔서 감사합니다 !
25년 2월 | jih**********
이재용 멘토님과의 강의는 저에게 가장 기억에 남는 수업이었습니다. 이유는 연금과 절세 전략에 대한 지식 그 이상을 얻어가실 수 있습니다. 직접 포트폴리오를 준비하며 상대방에게 논리적으로 나의 생각을 설명하는 연습을 할 수 있었고, PB에게 필수적인 설득력을 갖추는 화법에 대해서도 직간접적으로 배울 수 있었습니다. 취업 준비에 있어서 단기간 눈에 띄게 레벨업 하고 싶으신 분들이라면 주저말고 꼭 신청하세요. 저처럼 가장 기억에 남는 수업이 되실거에요. 부족한 부분에 대한 조언도 아낌없이 나눠주시는 따듯한 멘토님과 함께할 수 있어 영광이었습니다.
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